Co to jest pranie brudnych pieniędzy:
Pranie pieniędzy lub pranie brudnych pieniędzy to operacja lub zespół operacji, za pomocą których dąży się do tego, aby kapitał, który został uzyskany z nielegalnej działalności, wydawał się legalny .
W tym sensie celem prania pieniędzy, czyli money laundering, jest właśnie ponowne wprowadzenie nielegalnych środków lub aktywów do systemu finansowego, nadając im pozory legalności , do tego stopnia, że są one opodatkowane i wydają się być produktem legalnej działalności, co wszystko utrudnia władzom ustalenie ich prawdziwego pochodzenia.
Aby jednak istniało pranie pieniędzy, musi być wcześniej popełnione przestępstwo, dzięki któremu osiągnięto pewną korzyść ekonomiczną, ponieważ to właśnie te pieniądze będą poszukiwane do ponownego wprowadzenia na rynki finansowe.
Powiązane znaczenia:
Pranie pieniędzy jest generalnie związane z nielegalną działalnością związaną z mafią, przestępczością zorganizowaną, przemytem, handlem narkotykami , itp.
Pieniądze, które są prane, znane również jako czarne pieniądze , mogą pochodzić z wielu przestępstw, takich jak kradzież, wymuszenia, korupcja, defraudacja, handel narkotykami i bronią, prostytucja, przemyt lub uchylanie się od płacenia podatków poprzez spółki offshore itp.
Patrz również
- Korupcja.
- Spółki Offshore .
Pranie pieniędzy odbywa się na różne sposoby: poprzez sieć współdziałania banków i instytucji państwowych, poprzez tworzenie spółek fasadowych w rajach podatkowych, poprzez zakup i sprzedaż towarów, poprzez przelewy bankowe lub bankowe, podwójne fakturowanie, pozyskiwanie gwarancji kredytowych lub poprzez skorzystanie z amnestii podatkowej oferowanej przez państwo w określonym czasie.
Patrz również Panama Papers.
Jako takie pranie pieniędzy jest przestępstwem autonomicznym, tzn. nie wymaga wcześniejszego sądowego skazania za popełnienie czynu zabronionego, lecz jest uważane za przestępstwo samo w sobie.
Fazy prania pieniędzy
Pranie pieniędzy odbywa się konkretnie w trzech odrębnych fazach, aby ukryć lub utrudnić odkrycie pochodzenia środków pochodzących z nielegalnej działalności:
- The placement , czyli wprowadzenie nielegalnych środków do systemu finansowego poprzez krajowe lub międzynarodowe operacje.
- layering , czyli rozdzielenie środków pieniężnych poprzez szereg operacji i transakcji mających na celu zatarcie śladów pochodzenia pieniędzy.
- integracja , która polega na ponownym wprowadzeniu nielegalnych środków do gospodarki poprzez transakcje osobiste i gospodarcze, które wydają się być legalne.
